加密货币政策和监管综述：9月27日 – 10月17日

作者：a16z 加密监管团队

编者按：这是新系列的第一篇，即a16z crypto全球监管综述，重点介绍由a16z crypto监管团队跟踪和策划的与Web3和加密货币领域建设者相关的最新监管和政策事件。这些综述基于最近的新闻，最新的更新，新的指导，正在进行的立法，以及监管机构/机构，行业联盟和专业协会，银行，政府和其他实体发布的框架，因为它们影响到世界各地的加密货币行业（或应用）。我们偶尔也会在更新中加入一些其他资源，如会谈、帖子或其他评论（来自a16z或其他人的评论）；例如，见底部来自华盛顿金融技术周的言论。

监管更新加州金融保护和创新部

DFPI对11家加密货币公司提出停止令，指控其挪用客户资金和违反州证券法。

商品期货交易委员会

• CFTC专员Caroline Pham在CordaCon 2022上发言时解释了CFTC目前在美国市场上监管散户的作用。她还提出了 “负责任的”数字资产市场的十个基本要素，CFTC可以利用这些要素为该行业建立一个基于原则的监管框架。
• 在对Ooki DAO的诉讼中，CFTC要求法院允许其通过DAO网站的帮助聊天框（同时在网站的在线讨论论坛上发布通知）送达诉讼程序，他们认为没有其他机制可以让公众联系Ooki DAO。法院批准了CFTC的请求。
• 在CFTC的市场风险咨询委员会会议上，CFTC专员Kristin Johnson讨论了CFTC最近的执法行动和与数字资产有关的拟议立法，她重申CFTC “有条件”监管数字资产。委员会还投票决定成立一个未来金融小组委员会，专门处理数字资产问题。
• CFTC主席Rostin Behnam在纽约大学法学院演讲时说：“如果有一个CFTC监管的市场，比特币的价格可能会翻倍，加密货币领域的现有机构看到了机构流入的巨大机会，只有围绕这些市场有一个监管结构才会发生”。
• CFTC对Adam Todd提起诉讼，指控他通过Digitex LLC等实体的共同企业经营非法的数字资产衍生品交易平台，他操纵了Digitex原生代币的价格，而且Digitex Futures未能注册为期货委员会商人。
• CFTC专员Summer Mersinger在接受CoinDesk TV采访时谈到了CFTC对Ooki DAO的执法行动，表示通过执法进行监管 “绕过了那种公共立法程序和公共投入，不是一种理想的治理方式”。
• CFTC主席Rostin Behnam在乔治敦大学举行的一次会议上发言时提醒业界，如果CFTC被赋予对加密货币现货市场的管辖权，不要指望 “轻装上阵”。
• CFTC专员Christy Goldsmith Romero表示，CFTC需要重新定义如何为散户投资者制定规则，包括在接受CoinDesk TV采访时提供一个新的散户投资者定义的建议。

国会

• 三位共和党国会议员，参议员Pat Toomey（R-Pa.）和Tim Scott（R-S.C.）以及众议员Peter Meijer（R-Mich.）提出了一项法案草案，即退休储蓄现代化法案，该法案将使投资经理在其401（k）计划中提供比特币和加密货币。
• 众议院金融服务委员会的共和党议员向美国司法部长Merrick Garland 发出一封信，要求他分享司法部对美联储在发行中央银行数字货币（CBDC）之前是否需要明确的立法授权的评估。
• 七位民主党立法者向德克萨斯州电力可靠性委员会（ERCOT）的首席执行官Pablo Vegas发了一封信，对德克萨斯州的比特币采矿能源需求表示关注。这些民主党立法者是参议员伊丽莎白-沃伦（D-Mass.）、谢尔顿-怀特豪斯（D-RI）和爱德华-J-马基（D-Mass.），以及众议员阿尔-格林（D-Tex.）、凯蒂-波特（D-Cal.）、贾里德-赫夫曼（D-Cal.）和拉希达-特莱布（D-Mich）。
• 美国参议员John Hickenlooper（D-Colo）致信美国证券交易委员会主席Gary Gensler，敦促美国证券交易委员会通过透明的通知和评论监管程序发布数字资产证券法规。

特拉华州

特拉华州司法部冻结了23名个人在各种加密货币交易所的资金，因为他们涉嫌含有通过“杀猪盘”骗局（一种加密货币浪漫骗局，诈骗者引诱毫无戒心的投资者将他们持有的加密货币送给他们）获得的加密货币。

⚖️ 司法部

一名加州男子因涉嫌与他人合谋利用加密货币清洗其贩毒组织的收益而被起诉。他和他的同谋者据称清洗了超过535万美元。

司法部和联邦贸易委员会参加了由德国联邦贸易委员会和经济事务和气候行动部组织的七国集团竞争政策制定者和执行者联合峰会，探讨七国集团政府如何处理数字资产市场的竞争政策。

财政部

金融稳定监督委员会公布了其关于数字资产的报告。报告建议国会通过立法，赋予联邦金融监管机构对非证券类数字资产现货市场的规则制定权，采取措施解决监管套利问题，并对加密货币公司的潜在垂直整合进行研究。(FSOC是为应对2008年金融危机而成立的美国政府组织，其作用是在已经有授权的情况下向成员机构提出政策建议，或在需要额外授权的情况下向国会提出建议。金融稳定委员会还监测金融稳定，并指定非银行金融公司和金融市场公用事业为系统性的。金融稳定委员会董事会有15名成员，包括10名有投票权的成员和5名无投票权的成员，由财政部长担任主席）。

美国财政部外国资产控制办公室和金融犯罪执法网络宣布与Bittrex, Inc.分别达成超过2400万美元和2900万美元的和解。这是OFAC迄今为止最大的数字货币执法行动，它代表了FinCEN和OFAC在这个领域的第一次平行执法行动。

Coin Center对财政部和外国资产控制办公室提起诉讼，声称对Tornado Cash的制裁是非法的。这是对政府提出的与龙卷风现金有关的第二起诉讼。

财政部长珍妮特-耶伦在国际货币基金组织的年度会议上发言时，重申了建立数字资产监管框架的重要性。

美联储

美联储主席Jerome Powell在法国银行主办的一个活动上发言时说，DeFi在透明度和利益冲突方面存在 “重大结构性”问题。他还表示，DeFi之冬并没有对银行系统或更广泛的金融稳定产生 “重大影响”，这让监管机构有更多时间对DeFi的监管进行 “仔细和深思熟虑”。

美联储理事Michelle Bowman在国际金融研究所讨论了大型银行的监管，简要地谈到了数字资产。她表示，联邦监管机构必须围绕从事加密资产相关活动的银行的监管标准提高透明度，并将正式和非正式执法行动和处罚的作用限制在 “严重问题 ”上。

纽约联邦储备银行发表了一篇论文，讨论了所谓的弹性稳定币的风险，增加了较小和较脆弱的发行人的挤兑机会，以及其他问题。

Custodia银行向法院提交了一份请愿书，认为美联储允许纽约梅隆银行从事加密货币托管，但不批准Custodia开立美联储主账户，这显示了双重标准。

美联储理事Christopher Wallace在哈佛大学的一个研讨会上发表了讲话，他在讲话中谈到，国内或国外的CBDC或私人稳定币是否会对美元的国际主导地位构成威胁，或在多大程度上构成威胁。

货币监理署

Nexo宣布，它已经收购了美国联邦特许银行Summit National Bank母公司的未披露的股份。Nexo现在是第三家获得联邦银行执照的加密货币公司（继Anchorage Digital和Protego Trust Bank之后），但却是第一家通过收购而不是申请程序获得的公司。目前还不清楚银行监管机构对Nexo的收购会有什么反应。

货币监理署署长Michael Hsu在哈佛大学法学院的讲话中讨论了澄清与加密货币活动有关的监管预期的必要性，以及监管机构在确保安全同时促进创新方面的作用。

证券交易委员会

美国证券交易委员会宣布对Hydrogen科技公司和其他人提出指控，指控他们未经注册提供和销售名为 “ Hydro”的加密资产证券，并操纵这些证券的交易量和价格，为Hydrogen公司带来了超过200万美元的收益。

美国证券交易委员会宣布对Arbitrade有限公司和其他人提出指控，称他们实施了一个涉及名为 “Dignity”或 “DIG”的加密资产的抽水和倾销计划。Arbitrade虚假地声称它已经获得了100亿美元的金条，但它并没有，而且它将用价值1美元的黄金支持每个DIG代币。 被告随后出售了至少3680万美元的DIG，其价格因对所谓的黄金收购的公开误报而被欺诈性地抬高。

美国证券交易委员会宣布与Kim Kardashian达成和解，因为她涉嫌在社交媒体上 “兜售”EthereumMax，但没有披露她收到的推广费用。该和解要求卡戴珊支付126万美元。

Grayscale Investments在对SEC的诉讼中提交了第一份法律简报，指责该机构在拒绝其将Grayscale Bitcoin Trust（GBTC）转换为现货比特币ETF的申请时违反了《行政程序法》的基本要求。美国证券交易委员会的答复将于2022年11月9日到期。

SEC拒绝了WisdomTree上市现货比特币ETF的申请，理由是对投资者的保护不足。

SEC主席Gary Gensler在乔治敦大学举行的一次会议上发言时表示，国会应该赋予CFTC更多权力来监管稳定币，以减少金融系统的风险。

国际 国际清算银行

国际清算银行，也被称为 “中央银行的银行”，是一个国际金融机构，由63个中央银行拥有，代表全世界的国家，共占世界GDP的约95%。国际清算银行为中央银行行长之间分享信息提供了一个机构空间；作为中央银行的货币市场批发银行赚取利润；并促进国际货币和金融合作。

它宣布成功完成了第一个CBDC试点，涉及四个司法管辖区：中国香港、泰国、中国大陆和阿拉伯联合酋长国。该试验是在mBridge Ledger上进行的，这是一个定制开发的DLT平台。

国际清算银行还宣布启动 “Project Icebreaker”，它将与以色列、挪威和瑞典的中央银行合作，探索如何将CBDCs用于国际零售和汇款支付。

巴西

巴西证券交易委员会要求加密货币交易所Mercado Bitcoin向其提供有关该交易所在过去两年中发行的固定收益代币的信息。

加拿大

加拿大投资行业监管组织（IIROC）授予总部位于多伦多的加密货币交易所Coinsquare成员资格；并宣布Coinsquare现在已注册为投资交易商。Coinsquare是第一个加入IIROC的加密货币原生平台。(IIROC是一个非盈利的全国性自律组织，负责监督和管理加拿大的投资交易商和加拿大的债务和股票市场的交易活动。它还举行执法听证会，并有权暂停、罚款和开除成员和注册代表）。

欧盟

欧洲证券和市场管理局发表了一份报告，题为 “加密资产及其对金融稳定的风险”。报告指出，加密资产的使用量仍然很小，与传统市场的相互联系也很有限，但需要对市场进行持续监测，以考虑到未来的发展。

金融稳定委员会

金融稳定委员会公布了一项关于加密资产国际监管的拟议框架。该框架的核心部分包括 (1) 促进加密资产监管方法的一致性并加强国际合作和信息共享的建议；以及(2) 关于监管 “全球稳定币”安排的订正高级别建议。

法国

法国银行行长Francois Villeroy de Galhau在一次关于数字金融的会议上警告欧盟监管机构不要 “采用不同或相互矛盾的法规，或监管得太晚”，这样做可能 “造成不公平的竞争环境，有套利和挑剔的风险”。

法国金融市场管理局批准了法国兴业银行加密货币部门SG Forge的注册，以提供数字资产的购买、销售、交易和托管。

法国财政部长Bruno Le Maire在接受BFM电视台采访时表示，他希望 “法国成为加密资产生态系统的欧洲中心”。

国际证券委员会组织

国际证监会组织发布报告称，如果外国监管机构 “确定有违规行为”，证券监管机构应有权要求外国加密货币网站 “应要求”下架。

日本

日本首相岸田文雄在一次政策演讲中表示，日本计划投资于NFT和元宇宙服务。

经济合作与发展组织

经合组织发布了一个新的税务报告框架，也被称为 “加密资产报告框架”。

泰国

泰国证监会起诉了五个实体，指控他们在加密货币交易所Bitkub和Satang Corp.上人为制造交易量。

英国

英国央行副行长Jon Cunliffe在AFME会议上警告说，“监管机构需要在加密货币成为系统性重要因素之前而不是之后开始将现有的标准和监管制度扩展到加密货币”。

金融行为管理局已经任命Binu Paul为其新的数字资产主管。Paul之前是新西兰金融市场管理局的金融技术专家负责人。

乌兹别克斯坦

乌兹别克斯坦将要求该国获得许可的加密货币公司每月支付费用，这些费用将归入国家预算，以及乌兹别克斯坦共和国国家前景项目局的财政。

选择性资源/评论华盛顿金融科技周

商品期货交易委员会：CFTC主席Rostin Behnam重申了他的立场，即CFTC应该对现货数字资产商品市场拥有管辖权，并讨论了最近的Ooki DAO执法行动，称DAO “几乎没有去中心化”，是一个 “恶劣的”案例。

司法部：司法部国家加密货币执法小组主任Eun Young Choi介绍了其团队的背景，并描述了该团队面临的挑战，包括非法加密货币活动的国际方面和混合器的使用。

欧盟：欧盟委员会金融稳定、金融服务和资本市场联盟专员Mairead McGuinness讨论了欧洲的加密货币监管进展——包括欧盟新的《加密资产市场条例》，并指出，能源、反洗钱和投资者保护是欧洲监管机构最关心的问题。

联邦住房金融局：联邦住房金融局局长Sandra L. Thompson讨论了该机构新的金融技术办公室及其利用技术提高抵押贷款市场效率的举措。她欢迎业界就联邦住房金融局如何整合区块链技术提出意见。

美联储：美联储负责监管的副主席Michael S. Barr讨论了适当的加密货币监管的必要性，他表示，美联储目前没有考虑设立CBDC。

货币监理署：货币监理署署长Michael Hsu讨论了识别和监测加密货币风险以保护消费者和金融系统的重要性。

美国众议院：美国众议院代表Maxine Waters（D-Cal.）讨论了加密货币的立法工作和她的优先事项，即保护投资者，增加多样性和金融包容性，以及缩小种族财富差距。

美国众议院：美国众议院代表帕特里克-麦克亨利（R-N.C.）讨论了他与众议院代表玛克辛-沃特斯（D-Cal.）正在进行的稳定币法案。麦克亨利还表示，如果他在选举后成为众议院金融服务委员会的主席，他将把加密货币监管作为优先事项。

美国众议院：美国众议院代表Ro Khanna在一个关于美国公众创新民主化的小组中发言。

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