AAVE借贷安全吗？AAVE借贷风险剖析

币圈吴彦祖 • 2022年9月17日 pm9:21 • 知识问答 • 阅读 16

在2020年7月，AAVE通过Karen和Chad委托贷款的例子，宣布将信用贷款加入到协议中，可以说这是迄今为止，DeFi中第一次有意义的无抵押贷款尝试，而且为了提高资本效率，AAVE还推出了信贷委托，也就是说拥有未使用借款能力的存款人，可以将信贷额度委托给他们信任的人，以赚取额外的利息，因此让AAVE借贷推上了热门话题，不过对于刚入币圈的投资者来说，还是担心AAVE借贷的安全性，那么，AAVE借贷到底安全吗？下面币圈子小编就给大家深度解析一下AAVE借贷安全吗？

AAVE借贷安全吗？

Aave 是一种去中心化的货币市场协议，用户可以使用它赚取存款利息或者借入资产。Aave 是开源协议，任何人都可以自由获取代码并在其上构建。最近，Aave 的市场规模超过了 7000 万美元。目前 Aave 支持 17 种不同的加密资产，其中 6 种是稳定币。

Aave 团队目前有 17 人，总部位于伦敦，在瑞士和欧洲各地也设有办事处以便远程工作。Aave 目前致力于拓展亚洲市场，正在招聘韩国和越南的社区经理。

最开始，Aave 将启动几个池来开启多池生态系统。

Aave 第一个池是以 Uniswap 流动性提供者代币(Unitokens)为抵押的贷款池。这意味着 Uniswap 流动性提供者可以通过将其 Unitokens 作为 Aave 的抵押品来获得流动性杠杆。

本质上，Aave 将创造新的货币市场。每个货币市场都是为了从 DeFi 释放价值，并为存款人带来符合风险偏好的收益。例如，Aave 能够创建具有不同风险级别的池，每个池都吸引不同种类的流动资金。

LEND 将用于治理，并投票决定哪些池可以接入基于 LEND 的保险。流动性提供者可以使用其 aTokens 进行投票并管理他们的资金池。与当前的治理系统相比，用户将对如何处理其流动性拥有更大的发言权。

全文导读看到这个标题，有些投资者是处于蒙圈状态的，毕竟对于一部分投资者来说，并不了解减产币的含义，其实减产币很好理解，就是在数字货币中，支持挖矿的币种都是具有减少产量的机制的，这种机制的币都可以叫做减半币或者减产币，了解完减产币之后

Aave 一个重要功能是 “Aave 计息代币”(也称为 “aTokens”)。当您在 Aave 协议中存款时，您会收到相应数量的 “ aToken”，它们与基础资产 1：1 挂钩。aTokens 直接在您的钱包中产生利息，因此您可以看到每秒余额的增长。所以您可以选择在任何以太坊地址接收此利息。

另一个很酷的功能是借款时的利率转换。这使您可以随时在稳定利率和浮动利率之间进行选择，从而始终获得最佳利率。例如，如果您最初选择的是浮动利率，但随后该利率急剧上升，则可以切换到稳定利率。我们还调整了利率模型，以填补浮动利率模型和稳定利率模型之间的空白，从而使新的稳定利率更具竞争力。

最受大家关注的功能是闪贷，它使开发人员无需任何资金抵押就可以借款。基本上，他们为任何开发人员提供与最富有的人相同的机会，如果不还贷交易就会简单地逆转，所以风险很低。闪贷可以用于 DeFi 中各种基础工具，而不仅仅是通过套利来赚钱。

AAVE借贷风险剖析

当你的抵押品的价值降低的时候，你可能会面临到抵押品被清算的风险。

在加密货币的市场之中，整个行情的波动是很强烈的，如果你的帐户的健康指数小于1的时候，此时就有人可以执行清算去维持整个池的健康。而清算者可以拿到一笔liqudation bouns，而这笔bonus 即是违约者的惩罚。

(健康指数)Health Factor = Total Collateral amount in ETH * liquidation threshold/Total Borrow in ETH + Total Fee in ETH

我们举个例好了，假设Blob 在这个池子存入10个ETH ，同时借出价值5 个ETH的Dai 币(借出多少的比例要看协议而定，这边的比例都只是举例)。如果因为ETH 的币值下跌了，导致整个帐户的Health factor 不到1，此时清算人可以清算2.5 个ETH 的部分。他可以使用2.5 ETH 的价格去买到2.625 ETH，这个0.125 ETH 及为他的利润，而此时借款人的抵押品只剩下7.375个ETH。

以上就是AAVE借贷安全吗的相关内容，众所周知，AAVE借贷与cToken不同的是，每个aToken都保留了与基础资产同等的价值，例如，一个aDAI代币的价值始终与一个真实的DAI代币相同，aToken不会随着利息而升值，相反，您余额中的aToken数量会增加，因此请记住，由于价格波动的差异，每种资产都有不同的抵押品要求，稳定币由于其固有的价格稳定，可提供最大的贷款价值比，另外Aave上的每种资产都有两种独立的利率。一个是稳定利率，一个是浮动利率。用户可以在这两种利率之间随意切换。如果要了解更多关于Aave借贷的相关问题，可以关注币圈子后续持续报道!

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AAVE借贷安全吗？AAVE借贷风险剖析

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