如何申请德国加密货币许可证？

币圈吴彦祖 • 2022年9月16日 pm11:01 • 币圈新闻 • 阅读 28

德国加密货币许可证的申请条件？

2011 年，德国监管机构BaFin 将虚拟货币视为金融工具，称比特币及相关资产是类似于人造货币的“记账单位”。所以在德国，这些等于特别提款权，不是法定货币，但可以用于支付。根据《银行法》，购买或出售虚拟货币需要获得金融服务许可证。

2020年德国联邦金融监管局（BaFin）发布并公开了《加密业务授权申请指南》。德国代币和加密货币监管当第五个反洗钱指令生效时，德国的许多代币和加密货币开始落入加密资产的定义范围内。如果您计划在德国开展加密活动：虚拟价值与法定货币的交换，

虚拟价值与其他类型的虚拟价值（BTC 到 ETH 等）的交换

代表客户存储虚拟价值

代客户存储法币，用于后续兑换虚拟价值

客户电子钱包之间的虚拟价值交易

加密交换去中心化（作为 LocalBitcoins）

中心化（如 Binance、Kraken、Bitstamp）

以虚拟价值发行贷款

虚拟价值基金和投资协会

（虚拟值用作游戏货币）

提供有关投资虚拟价值的投资建议

ICO（首次代币发行）

STO（证券型代币发行）

IEO（首次交换发行）加密资产作为加密存储服务的存储和管理现在是一项需要强制授权的金融服务。任何希望注册德国加密货币交易所的人都必须事先获得 BaFin 的许可并申请许可证。

要在德国注册加密货币交易所，必须完成与注册任何其他金融服务机构相同的程序。然而，确实会出现一些差异。例如与授权程序类型特别相关的是提供商是否仅限于加密存储服务或希望提供受 MiFID II 监管的其他经典金融服务。

在第一种情况下，适用德国对授权程序的要求；第二种情况，欧盟相关规定。

申请人为获得授权采取了哪些步骤？

在他的授权申请中，申请人必须证明他满足在德国获得许可证的所有条件。这些条件包括：

1.至少 125,000 欧元的充足启动资金证明；

2.重要股权持有人的可靠性证明；

3.证明经理的可靠性和专业能力；

4.介绍适当的业务组织：特别是：IT 战略和 IT 安全。

5.提交商业计划书；

6.前三个完整工作年度的资产负债表和损益表 (P&L) 计划；公司组织架构概览；

7.审查内部控制程序。

BaFin 还密切关注 IT 安全和反洗钱。在不远的将来。德国监管机构打算发布有关加密货币反洗钱义务的单独信息。

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