DeFi项目怎么参与？DeFi项目投资价值

币圈吴彦祖 • 2022年9月13日 pm7:08 • 知识问答 • 阅读 16

在回答这个问题之前，币圈子小编先跟大家聊聊DeFi项目，DeFi是去中心化金融的缩写，DeFi项目是指用来构建开放式金融系统的去中心化协议，旨在让世界上任何一个人都可以随时随地进行金融活动，常规分类有：DEX、稳定币、借贷及资产。了解完DeFi项目之后，回归正题，DeFi项目怎么参与呢？DeFi项目投资价值如何呢？下面币圈子小编通过这两个问题给大家详细聊聊DeFi项目。

DeFi项目怎么参与？

对于想试水DeFi的小白来说，最息息相关的就是各种类型的DeFi项目了，这里简单介绍几种主要的产品类型，以帮助普通的我们迅速入门，直接参与其中。

1.开放贷款协议

开放贷款协议是建立在区块链上的数字货币贷款平台。你可以简单地将它理解成银行、余额宝、零钱通，当你将自己的数字资产存放在平台上之后，若其他用户来进行借贷，你就可以赚取利息了。而受益于区块链的透明度，代替传统的中介机构的智能合约充当了担保方的角色，规定了贷款条件同时连接借贷双方，少了中间人分走一杯羹，你就可以获得更高的回报，并且更清楚地了解风险。

在众多的公共区块链平台中，以太坊以其灵活性和开发量，成为DeFi应用程序的主要选择。具体而言，最受追捧的分散式贷款协议之一是MakerDAO，其利息可以由MKR持有者投票决定，因此并不稳定，曾在一个多月的时间里从2.5%上升到19.5%。其他此类协议还有Dharma，利息固定在2-13%之间。

2.稳定币

与其他具有易变价值的加密货币不同，稳定币是区块链发行的代币，旨在保持特定价值。通常，稳定币会与美元等法定货币或诸如黄金之类的其他资产挂钩，并包含抵押品以适应价格变化。Maker’sDai是市面上各种稳定币中较为典型的一种，是MakerDAO的唯一资产形式。它仅由借款人组成，贷方是协议本身。Dai能发挥分散的杠杆作用，并且具有抗审查性。

3.交易所和开放市场

全文导读根据行情数据显示，非同质化代币24小时成交额1.47亿美元，平均跌幅0.15%，非同质化代币共有12种，其中涨幅的代币有2种，跌幅的代币有10种，看到这些数据，相信很多投资者都会对非同质化代币感兴趣，不过有兴趣并不代表知道什么是非同

在交易所和开放市场进行借贷的优点是无需注册和身份验证。

早年时候，已经创建的一些去中心化交易所(DEX)和P2P市场基本都采用挂单簿式UX，但这种形式也许对于CEX相对适合，但是对于DEX还不够搭配，也导致了用户界面不友好等问题阻碍了其交易量的增长。不过今年来，Uniswap的大火，使AMM的非挂单簿式DEX走入人们的认知，作为Defi的基底流动性提供场地，DEX也承载了整个DEFI生态中最重要的环节。

而目前来看，Uniswap还是作为主力战场，Balancer作为后起之秀紧追不舍，老牌去中心化交易所bancor也准备更新了V2的算法版本，市场一时火热，而即将推出的MensaProtocol，或许会成为下半年的Defi新秀，MensaProtocol是由海外团队开发的一揽子去中心化金融协议，包含Dex等一些列生态协议，其Dex协议中独有的M-LIN算法将会减少现有的AMM模式下的无偿损失，同时其独有的极致通缩经济模型，也会加速生态快速发展。

4.发行和投资管理平台

发行和投资管理平台的类型多样。既有诸如Overstock的tZERO等同时充当发行媒介的交易所，也有例如Melonport这样的基于智能合约的资产管理平台。而其中很大一部分是安全令牌发行平台，如Polymath和Harbor。这些平台为任何发行人提供必要的框架、工具和资源，以在区块链上发行令牌化证券。并拥有自己的证券标准化令牌合同，例如ST-20和R-Token。它使他们能够自动执行合规性并自定义贸易参数以满足法规要求。此外，它们还与各种服务提供商(例如托管人，经纪交易商，法人实体)集成，以协助发行人。

上述几种参与方式中，相较于还未发展成熟的交易所，以及功能多样但也更复杂的投资管理平台，最常见、最简单、最稳妥的方式是通过稳定币和开放贷款协议从找你借钱的人那里获取利息，这也是小资产投资者参与DeFi最直接的方式。且不说我们到底能在这个新型的金融体系中谋取多少利益，单就掌控资产的绝对控制权这一点，DeFi也足以值得我们关注，这也是DeFi对于普通用户最大的意义。

DeFi项目投资价值

对于币圈来说，越遥远的概念，越有炒作的空间，即使很多人说DeFi投机，如今也产出了许多优秀的项目。目前，根据DeFi Pluse的数据，目前整个DeFi生态抵押的资产已经过了10亿美金，这一数据还在不断提升，可见其生态发展的还不错。一个完整的产业链，就是从代币发行，到代币挖矿，到矿机研发，算法更新，区域市场推广，还有后续衍生品开发。当这些陆续铺开，绑定了越来越多人的利益，泡沫就不会是泡沫，而是变成产业了，判断一个项目的投资价值当然是看它有没有行成产业的生态链了。

通过以上介绍，相信大家对于DeFi项目怎么参与有所了解，众所周知，流动性挖矿是几乎所有DeFi类项目都会提供的激励机制，而流动性挖矿最大的风险就是项目智能合约可能存在的漏洞，而导致黑客攻击，或者投资者无法拿回自己的币，若是无法承受这个风险，那最好就不要参与挖矿，还是老老实实买看好的项目代币，等代币升值好了。如果想要了解更多相关知识，可以关注币圈子，币圈子小编后期会持续更新相关报道！

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