全面分析：比特币场外交易收到黑钱导致银行卡冻结怎么办？

币圈吴彦祖 • 2022年9月1日 am8:27 • 知识问答 • 阅读 20

比特币场外交易收到黑钱导致银行卡冻结怎么办？目前，国内数字货币交易的出入金受到全面监管，现存的出入金渠道存在严重的安全隐患，不乏有新手甚至老韭菜遇到银行卡冻结的事件发生。以前周知的一些防封方案，如账户分离、小额转账测试法等已经被逐步证实为不可靠，那么，比特币场外交易收到黑钱导致银行卡冻结怎么办？币圈子小编接下来就为大家分析一下！

一、银行卡冻结主要是两种原因

1、银行风控冻结。

一般数额较大，在转账信息备注了比特币、以太坊等词汇就可能被冻结。解决方法是：找银行提供材料，一般3-7个工作日解封，属于比较简单处理的。

2、司法冻结。

电信诈骗的黑钱购买比特币、usdt，导致黑钱流入到你的卡里，司法机关通常会将一连串与黑钱有关的卡全部冻结。这种也分为两种情况，一种是三天内自动解封，一种是冻结半年，半年后如果没有破案还可以继续冻结，冻结时间一般半年，但冻结次数是无限的。

二、被冻结应该怎么做?

若遇到被冻结，首先需要携带身份证去银行，询问冻结期限、冻结原因、冻结机关是哪里。

有的银行也不知道冻结期限和原因，但至少会告诉你冻结机关是哪。然后可以在百度查询冻结机关的电话，打电话询问冻结期限。

如果是冻结半年，需要前往冻结你的公安局，带上交易证明，银行打印的流水(一般半年的流水)盖公章。

去当地公安局做笔录，一般一周左右会解冻。每个公安局的规定不一样，有的是给了资料就能解冻或者解冻部分资产，有的是必须结案或者撤案才能解

三、那么如何防范遇到黑钱呢?

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建议卖币收钱用一张卡，再准备一张其他卡，分离开。

以下内容为热心群友提供，欢迎大家举一反三。

1、 “理财”这里提到的宏观的理财产品概念，不仅仅指的是银行直销理财，还包括诸如基金、保险等产品。

通过入金账户购买理财产品，再进行“赎回”，赎回到其他银行卡里，达到过滤的目的。这里需要提醒的是注意相应产品购买与赎回的费率。

2、 “信用卡”核心工具就是我们手里各大银行核发的信用卡片。

通过出金账户对相应信用卡账户进行还款操作，再对额外的溢缴款提取。随着银行费率的日益正规化，“溢缴款”提取现在已经很难再见到有需要手续费的，所以说成本也是可控的。

3、 “证券账户”则是利用“银证互转”这一功能实现。

出金银行账户选择开通过“银证互转”的账户，将出金先转到证券账户后再转回银行卡，这中间间隔的时间可以由个人决定。

我个人推荐这种方案，我遇到过黑钱，将大部分转入到证券账户后提出来的卡没有被封，剩下没有转入证券账户的卡被封了三天，没有股票账户的可以在公众号投资者的独白回复：a股开户。

4、还款方式。

房贷、车贷、信用卡还款和蚂蚁花呗还款等方式，套现一般都是生活需要，可以将套现资金用于还款，达到避免被封。

到这里想必一些朋友已经摸索到了以上思路的精髓并加以拓展，那就是“混沌”，形如混币(CoinJoin)一样，“将你杯中的水倒入太平洋，再盛满一杯，还是原来的那杯吗?”

以上就是比特币场外交易收到黑钱导致银行卡冻结怎么办？相关内容详细介绍，实际上冻卡是公安机关的行为，跟你在哪个交易所交易关联不大，当你清楚银行卡被冻结这些背后的原理和处理方法之后，可以反过来有效的规避银行卡被冻结这种情况的发生，另外在在沟通期间切记要摆正态度，申请把卡解冻

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