比特币到底合不合法？比特币监管环境一瞥，看这一篇文章就够了

币圈吴彦祖 • 2022年7月12日 pm9:01 • 币圈新闻 • 阅读 24

比特币的法律地位

比特币 ( BTC ) 的合法性一直是一个有争议的话题。政府如何处理不应该由中心化方或组织控制的去中心化全球数字资产？一种抗审查且以社区为中心的新型货币？但是，比特币是否受到监管？

因此，政府很难监管比特币，而不仅仅是因为上述原因。与传统投资不同，比特币的运作方式、监管方式以及如何对利润征税，这些都需要有自己的法规。这场政府斗争遍及加密行业的所有部分。

从空投中获利的税收是否应该与从加密货币交易中获得的投资收益不同？

硬分叉在哪里发挥作用？

政府是否允许采矿，如果允许，它们如何征税以及如何监控过程？

而且，比特币在哪里被合法接受？

法规可能会有所不同，这取决于每个网络的挖矿方式以及实体是否出于个人或商业原因进行挖矿，即使是他们的年收入水平。一些公司可能还会从采矿期间获得的收入中支付员工工资，这需要各种政策来规范。

加密货币的收入类型非常多——其中大部分是传统公民不了解的。在某些方面，该技术的发展速度超过了主流加密知识，政府法规需要时间来理解和充实。

最终，还需要考虑全球化和行动自由方面。公民可以在世界任何地方持有和赚取加密货币。那么，政府如何应对呢？难怪监管需要时间，但使用和投资比特币安全吗？以下是世界上一些国家如何寻求监管比特币等加密货币的概述。

中国比特币监管的历史

总体而言，中国并不打算主动监管加密货币，但并非总是如此。直到 2017 年底，中国公民在没有太多政府干预的情况下享受加密货币。最终，政府对加密货币有了足够的了解，并打击了高风险企业。

结果，中国人民银行禁止了 ICO，这意味着项目无法在我国进行筹款。这些规定对中国的加密货币交易造成了影响，许多公司不得不离开大陆。

中国政府在 2021 年夏季进一步打击采矿业，它是比特币非法的国家之一。考虑到该国拥有世界上很大一部分矿工——估计占 50% 到 70%——比特币的价格因此大幅下跌。中国指责比特币矿工未能实现其气候目标。同年，中国禁止金融集团提供加密服务，并禁止支付宝等大集团这样做。

中国大打压的另一面是政府对区块链技术和央行数字货币（CBDC）的兴趣。众所周知，该国正在开发自己的 CBDC，这是一种稳定币加密货币，与人民币价格以一比一的比例挂钩。最终，一旦发布，该技术将使中国能够将人民币数字化。

美国

在美国购买和持有比特币从来都不是“非法的”——至少在联邦层面是这样。因此，美国是比特币合法的国家之一，但政策因州而异。

然而，该资产在国家层面的监管地位不时发生变化，联邦各方未能就单一政策和方法做出决定。美国证券交易委员会 (SEC)、金融犯罪执法网络 (FinCEN) 和商品期货交易委员会 (CFTC) 只是希望打击比特币的少数机构，它们的观点各不相同。

例如，美国证券交易委员会披露，在 Howey 测试下，BTC 不能被视为证券。同样，FinCen 不将加密货币视为法定货币，CFTC 将加密资产视为二元期权，取决于商品掉期和期权等标的物的价格。

俄罗斯

有一段时间，比特币在俄罗斯不受监管。然而，在 2020 年，该国通过了一项法案，规定任何联邦雇员或其家人都不能以任何形式持有加密货币。俄罗斯政府也将比特币交易合法化，尽管它阻止使用比特币和其他加密货币来换取商品和服务。

一些官员试图争论这项加密立法，甚至有一群说客声称俄罗斯政府正在阻碍加密行业。还有传言称一项新法案将要求公民申报他们的财产。

日本

日本政府已于 2016 年宣布比特币为法定货币，并要求加密货币交易所遵守 AML 和 KYC 政策。这一决定是Mt. Gox 事件后政府多年研究的结果。

进一步的黑客攻击影响了日本的加密货币交易所，导致当局要求更好的保护政策，并暂时搁置新的交易所。然而，在 2019 年，日本开始允许新的加密货币交易所，并将法规指向改进安全令牌产品(STO) 和 ICO 市场。

印度

印度储备银行（RBI）在 2018 年禁止本地企业为加密货币提供服务，称它们不是法定货币，任何实体都不能与它有“关系”。该禁令持续了两年，直到 2020 年 3 月，印度储备银行重新实施，印度成为世界上对加密货币友好的国家之一。因此，比特币和加密货币交易现在是合法的，但初始代币发行和资产基金仍然是非法的。

欧洲

欧洲国家相对进步，尽管欧盟仍在努力寻找监管共识。2015 年，欧洲法院裁定加密货币交易是一种服务供应。该声明意味着数字资产无需缴纳增值税。当然，各个国家仍然可以决定自己的法规，就像美国各州可以决定一样。

也就是说，欧洲国家签署了影响所有国家的第 5 项反洗钱指令。该指令将创建所有加密货币交易者和持有者的记录，以打击恐怖主义和洗钱活动。

法国

法国在 2019 年对提供加密服务的 ICO 和团体进行了监管。从那时起，该国严格收紧了对法国交易所的所有 KYC 和 AML 要求，并要求它们向联邦政府注册。然而，截至 2021 年，该国仍在寻求建立一个整体监管框架。法国银行行长弗朗索瓦·维勒鲁瓦·德·加豪声称，在数字资产影响其金融主权之前，欧盟只有一两年的时间这样做。

德国

2021 年，德国联邦金融监管局 (BaFin)向 Coinbase 提供了继续为该国客户提供服务所需的官方许可。Coinbase 标志着第一个获得此许可证的加密相关团体——这一要求于 2019 年 11 月生效。BaFin 计划将许可证分配给许多其他团体。

英国

英国金融行为监管局（FCA）对比特币持积极态度，尽管该资产不被视为法定货币。截至 2020 年，该资产在英国被视为财产，这意味着它们需要缴纳资本利得税。但是，由于加密货币与传统资产类别不同，因此该税收可能因参与方而异。

2021 年，FCA因运营审查而禁止币安参与英国的受监管活动。该国还明确禁止加密货币衍生品，因为它们不能被客户“可靠地估价”。

萨尔瓦多

萨尔瓦多标志着世界上第一个使比特币成为法定货币的国家。自 2021 年夏季起，一项法律生效，要求企业接受比特币作为商品和服务。公民还可以使用数字资产支付住房费用，该数字资产在使用时无需缴纳资本利得税。萨尔瓦多总统将价值 30 美元的比特币空投到每位希望采用新支付方式的成年居民的个人钱包中。

巴拿马

最后，巴拿马的立法者计划在 2021 年 7 月引入比特币监管。该国将提出一项法案，带来明确的规则和数字货币的使用权。国会议员加布里埃尔席尔瓦声称，这种支持将使巴拿马成为金融技术和创业发展的孵化器。后来，他提出了一项立法，允许在 2021 年 9 月将加密货币用作民事和商业交易的一种支付方式。

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