英国财政部的法规修正案取消了对非托管钱包的 KYC 限制

币圈吴彦祖 • 2022年6月22日 pm5:00 • 币圈新闻 • 阅读 12

在看到 Terra 崩盘后市场过度波动后，全球政府当局一直在调整监管规则。

同样，在更新洗钱规则的同时，英国财政部决定撤销其对非托管加密钱包（也称为私人钱包）实施“了解你的客户”（KYC）限制的计划。KYC 协议用于从加密货币发送方收集信息，以识别加密资金的原始来源并防止洗钱和恐怖融资。

如果议会批准，拟议的监管规则将于 2022 年 9 月生效。

根据英国财政部新发布的报告，在非托管钱包上实施 KYC 看起来没有必要。报告内容如下；

政府不同意自动将非托管钱包交易视为更高风险；由于非托管钱包的可定制性和潜在的安全优势（例如冷钱包存储），许多出于合法目的持有加密资产的人使用非托管钱包，并且没有充分的证据表明非托管钱包存在被用于非法金融的不成比例的风险。

根据之前针对洗钱实施的监管，财政部在金融行动特别工作组 (FATF) 下包围了加密货币转移，要求发送方和接收方都向加密货币交易所提交信息，以便更好地跟踪资金。此外，这意味着短期和长期成本。

事实上，合法机构在每次转移时都填写用户信息是令人沮丧的。

尽管如此，英国当局在与该行业的主要参与者协商后改变了其决定。它包括政府机构、行业大亨和学者等。一些与会者敦促对每个人实施旅行规则会增加成本。虽然有些人建议实施零知识证明技术，因为它通过证明“已执行客户尽职调查”来防止共享个人信息。

在统一监管规则强调成本的同时，英国财政部在回应顾问的评论时强调了其总体收益。该机构已经放弃了收集有关机构转账或用于合法目的的非托管钱包信息的计划。相反，它只要求加密企业提交“被确定为非法金融风险较高的交易”的信息。

该规则正在放宽，因此法定和加密货币转移将不再需要遵循最低限度的门槛。此外，只有在对风险敏感的情况下才需要对非托管钱包的信息要求。

例如，与英国不同，欧盟此前一直支持影响非托管钱包的法规。结果，来自加密社区的批评开始出现。用户感叹，此举可能会影响隐私。

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