平台运营方，必须要了解的“四大”风险问题

币圈吴彦祖 • 2022年6月16日 pm2:04 • 百科大全 • 阅读 16

传销定义

传销产生于二战后期的美国，成型于战后的日本，发展于中国，在国外传销和直销是一个意思，也就是说国外只有传销这一个概念。

国外传销的主要概念是：以顾客使用产品产生的口碑作为动力，让顾客来帮助经销商来宣传产品后分享一部分利润，也就是客户传播式销售。这跟国内的传销是两个概念。

中国式传销：是虚假的公司，虚构的产品，什么都是空的，就只是让你拉人头，或者控制人身自由，没收财物，让你无法与外界联系，天天学习那些传销培训教材，传销本质是“庞氏骗局”，即以后来者的钱发前面人的收益。

支付二清

“以平台对接或大商户模式接入持证机构，留存商户结算资金，并自行开展商户资金清算，即所谓二清行为

“以平台对接或大商户模式接入持证机构”，这里的持证机构包括两类：银行或第三方支付，这句话的本质含义有两层意思：

平台交易必须接入持证机构，否则即违规。

平台的交易双方（即买方、卖方）必须对持证机构透明可见，尤其是卖方。对电商平台来说，卖方指的是电商平台中的商家；对品牌连锁来说，卖方指的是加盟的门店。也就是说商家或门店必须以子商户的名义入驻到持证机构才算合规。

第二句“留存商户结算资金”，指的是结算资金有没有经过平台企业的对公账户或支付账户。一旦资金经过上述两个账户内，哪怕是极短的时间也认为是违规的！

第三句“并自行开展商户资金清算”，是指平台企业根据自身指令将留存在该企业对公账户或支付账户中的资金清算给予子商户的行为，即谓二清。

解决“二清”问题的分账系统主体只能是银行或第三方支付机构，因此分账系统也可进一步细化为银行分账系统和第三方支付分账系统两类。所不同的是银行分账系统采用银行专用账户（或称内部记）来分账；第三方支付机构采用备付金账户来分账，而专用账户和备付金账户都不属于平台企业，平台企业也无需通过自身对公账户或支付账户进行资金清算的过程。因此解决了“留存商户结算资金”和“商户自行开展资金结算”的问题。

企业如何规避非法集资?

企业如何规避非法集资风险在现代市场经济竞争中,企业只有正确选择融资方式来筹集生产经营活动中所需要的资金，才能保障企业生产经营活动的正常运行和扩大再生产的需要。企业集资是指企业做为筹资主体根据其生产经营、对外投资和调整资本结构等需要，通过筹资渠道和金融市场，运用筹资方式，经济有效地筹措和集中资本的活动。而由于集资渠道的多样性，因此一些企业的集资方式(如向本企业职工集资)有可能陷入非法集资的风险，如何在规避非法集资风险和取得有限的资金以支持企业发展是现代社会许多企业面临的问题.

规避企业非法集资的途径主要是从最高人民法院公布的《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》而来，该《解释》指出所谓非法集资，是指公司、企业、个人或其他组织，违反法律、法规，通过不正当的渠道，向社会公众或者集体募集资金的行为。《解释》中提到，非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚;情节显著轻微的，不作为犯罪处理。意思就是只要经营者能够证明是主要用于正常的生产经营活动，就有很大的可能免于刑事处罚。以集资定罪处罚时主观上需要具备“以非法占有为目的”。

在有富余资产时会将其投入市场贷放赚取利润，贷放资金时如果不慎很可能调入非法集资的陷阱中。要规避非法集资，企业要选择正确的融资方式，经营人员在融资时一定要留有足够证明融资是为了保证企业正常运营的证据，这样能最大可能的避免陷入非法集资的漩涡。

税务

国家税务机关对电商平台的税收数据采集、分析工作已经全面展开了。

电商该不该交税已不是什么问题，问题是到底要交多少。

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平台运营方，必须要了解的“四大”风险问题

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