货币资金是指存在于货币形态的资金，包括现金、银行存款和其他货币资金。库存现金是指存放于企业财会部门、由出纳人员经管的货币；银行存款是指企业存放在银行和其他金融机构的货币资金；其他货币资金是指企业除现金、银行存款以外的其他各种货币资金。包括银行汇票存款、银行本票存款、信用卡存款、信用证保证金存款等。
货币资金是指存在于货币形态的资金，包括现金、银行存款和其他货币资金。具有专门用途的货币资金不包括在内。其中不能够立即支付使用的，比如说遭到银行冻结的存款，则不属于货币资金。
库存现金是指存放于企业财会部门、由出纳人员经管的货币。
银行存款是指企业存放在银行和其他金融机构的货币资金。
其他货币资金是指企业除现金、银行存款以外的其他各种货币资金，主要包括银行汇票存款、银行本票存款、信用卡存款、信用证保证金存款、存出投资款和外埠存款等。
1、银行汇票存款
银行汇票存款主要是指由银行所签发的，见到票据时，可以按照实际的金额来结算的票据。银行汇票能够用于转账，写有现金字样的银行票据，也可以直接用来支付现金。
2、银行本票存款
银行本票存款主要是指，由银行所签发，承诺见票时能够无条件支付确定金额的票据。银行本票同样可以用来转账，或者是支付现金。
3、信用卡存款
信用卡存款主要是，指企业为了得到信用卡从而存入银行信用卡的专户款项，也是银行卡的一种。可以分为单位卡和个人卡，也可以按照等级分为普通卡和金卡。
4、信用证保证金存款
信用证保证金存款主要是指企业为了开具信用证，从而在银行信用证中存入保证金账户的款项。
5、外埠存款
外埠存款款主要是指，企业需要在外地做临时采购时，所向外地银行开立的采购专户款项。
6、存出投资款
存出投资款，主要是指企业将款项存入到了证券公司，但是还没有做投资的资金。
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