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定投的好处与提高定投收益的方法

币圈吴彦祖 • • 量化交易 • 阅读 10

作者：lanse001来源：雪球定投是投资者投资基金的一种常用方法 ， 本文来谈谈我的一些定投记录和感受 ： 以及对于定投的一些看法 ， 欢迎各位球友批评指正 。01我的一些定投记录和感受1 、 从何

定投是投资者投资基金的一种常用方法 ， 本文来谈谈我的一些定投记录和感受 ： 以及对于定投的一些看法 ， 欢迎各位球友批评指正 。

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我的一些定投记录和感受

1 、 从何时开始知道定投这一概念 ， 又是何时开始定投的 ？

我是2008年左右开始从电视 、 网站上了解到定投的意义和方法的 。 后面开始陆续定投沪深300指数基金 ， 不过当时对于定投的认识不够深刻 ， 在2009年定投获利15%左右就结束了对于沪深300指数基金的定投 。

后来又对于其他的指数基金 、 主动基金有过一段时间的定投 。

2 、 我的华夏中国a50互联互通ETF联接c定投记录 ：

2021年11月A50ETF159601上市以后 ， 我在场内买卖过 。 场外在2022年5月开始了对华夏中国a50互联互通ETF联接c014531的定投 ， 截止6月3日 ， 定投收益还不错 。

定投的好处与提高定投收益的方法

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我对定投的一些看法

1 、 我认为定投是适合上班族的投资方法 。

定投最突出的过人之处是三点:省时省力 、 积少成多 、 无需择时 。

定投上班族工作忙 ， 没有很多时间来研究理财 ， 希望利用投资来赚取更好的收益 ， 又缺乏丰富的专业知识 。

定投完全能解决上班族的苦恼 ， 能够为他们提供一种相对稳定的投资方式 ， 让他们获得 “ 稳稳的幸福" 。

（1）省时省力

定投在固定的时间 、 以固定的金额 ， 自动扣款投资到指定的开放式基金 。 两个 “ 固定" 、 一个 “ 自动 ” 不用每一天盯着盘 ， 不要选股 ， 在第一次设定后 ， 后续不用手动操作 ， 就好自动定投 。 非常的方便 。

（2）积少成多 。

基金定投是以时间换空间的长期投资 。 其最大的好处在于分批进场 、 摊薄成本 、 消除市场波动性 。

（3）无需择时

一次性投资的收益幸非常依赖于对进入时点及退出时点的控制 ， 定投则不需要择时 ， 其在牛市时自然赚取收益 ， 在熊市时则摊低成本,赚取比一次性投资更高的收益 。

（4） 定投的容错性更高 。 即使是在6124点入市开始定投 ， 收益也比一次性在6124点买入指数基金好很多 。 （ 以160706为例 ， 定投收益69.7% ， 一次性是1.4% ）

定投的好处与提高定投收益的方法

对比 ： 160706从2007年10月16日至2022年6月3日涨幅为-14.53%。华夏基金 《 公募基金投资者定投洞察报告 》 披露 ： 从实际盈利情况来看 ， 定投的确为用户创造了更高收益 。 近15年的盈利用户数据 ， 盈利的定投用户中 ， 49.3%的用户收益率超过10% ， 而盈利的非定投用户中仅有38%收益率超过10% 。

2 、 选择定投指数基金意味着什么 ？

（ 1 ） 意味着投资者放弃了择时 ， 选择了长期投资 。 根据历史经验 ， 指数特别是宽基指数长远来看是不断向上的 。

（ 2 ） 意味着投资者选择了接受指数的长期收益 ， 放弃了个人选股 。 根据 “ 七亏二平一赚 ” 的经验 ， 选择了接受指数的长期收益 ， 以沪深300指数10%左右的年化收益 ， 长期下来已经跑赢多数股民 。

（ 3 ） 意味着有更多的时间来提升自己的工资收入和职业前景 。

3 、 定投与一次性投资的收益对比 ：

当市场的一路上涨时 ， 定投的回报率比一次性投资略差;

当市场一路下跌时 ， 定投的回报率比一次性投资好:

当市场先跌后战时 ， 定投的回报率大大高于一次性投资;

当市场波动顿繁时 ， 定投的回报率也可能比一次性投资高 。

从概率来看多数情况定投都优于一次性投资 。

4 、 提高定投收益的一些方法 ：

（ 1 ） 选择表现更好的品种 。 比如同样是定投宽基 ， 如果选择华夏a50ETF ， 收益要比定投沪深300指数高不少 。 见下图 ：

定投的好处与提高定投收益的方法

在编制时 ， MSCI A50指数跟MSCI中国A股指数的行业权重配比保持一致 ， 只要市场发生了变动 ， 市场结构的变化在MSCI中国A股指数中能够很快得到体现 ， 并进一步反映在MSCI A50指数上 。 另一方面 ， 在确定50只成分股时 ， MSCI在11个行业中 ， 每个行业挑选两个自由流通市值最大的个股 ， 先把各行各业的前两大龙头公司挑选出来 ， 然后在MSCI中国A股指数中按自由流通市值挑选出剩余28只成分股 。 从结果可以看到 ， MSCI A50指数具有行业相对均衡 、 个股适度集中的特点 ， 是一个具备较强风格免疫能力的指数 。

（ 2 ） 学会止盈 。 在指数上涨较多 ， 行情火热 ， 已经达到设定的盈利目标时适当进行止盈可以提高定投的收益 。

（ 3 ） 低位时可以适当加大定投的仓位 。

（ 4 ） 延长定投的时间 。 华夏基金 《 公募基金投资者定投洞察报告 》 披露坚持两年及以上 ， 定投盈利占比超过80% 。

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